住房贷款近年来达到历史最高水平，这清楚地反映出买家正在紧跟市场力量，处于历史最低水平。
采取了一系列措施抑制过高的贷款水平。监管机构实施了更严格的贷款标准，提高了利率，并在评估借款人收入时采取了更强硬的立场。
根据澳大利亚统计局最新的住房融资信息，5月份，新南威尔士州对非首次购房者的抵押贷款承诺略有增加，为17，375笔贷款，增幅为1.4%。该活动达到了自2015年12月高峰以来的第三高月度数字(17，587)。
尽管情况不佳，但在截至5月底的12个月里，非首次置业者的年度贷款减少了3.6%，达到近184，600笔。
考虑到利率的投机方向，预计会有一定程度的宽松。
贷款价值超过40万只是时间问题。
非首次购房者的平均贷款规模达到一个月内的第三高水平，为45.53万美元。与去年5月相比，购房者多借了33，700美元。在过去的20年里，平均规模大大增加。1992年，非首次置业者的平均贷款额为9.39万美元；到2002年，贷款金额跃升至19.69万美元，在接下来的10年里，贷款规模翻了一番多。
5月份，入门级参与者增加了7.7%，达到1600名买家。
首次购房者每年增加3200美元，平均贷款36.1万美元。价格仍低于2016年10月39.65万美元的峰值。贷款价值超过40万只是时间问题。
在5月份批准的18，975笔抵押贷款中，有1，055笔用于新房(申请后12个月内完工的房屋)。为融资而购买新房的购房者数量每年增长8.4%。
新增住房贷款增幅最大，分别达到20.6%和1660笔。
建房的买家承受的资金压力最小，最低借款金额为37.42万美元。贷款价值每年增加22，600美元。新购房者平均借款44.62万美元。
现有房屋的买家面临更大的财务压力。成熟房屋的贷款每月最高可达454，900美元，迫使购房者每年再支付33，400美元。
如果投机利率上升，工资增长保持稳定，将为房主创造一个困难的环境。
借款人必须考虑到未来的加息，以避免抵押贷款压力。