随着房地产价格低于基准水平，而印度大多数城市的家庭年平均收入，这可能是您拥有梦想家园的终生机会。理想的承受能力是一个城市家庭年平均收入的4.5倍，根据新的莱坊的专有负担能力指数，除孟买，NCR和海德拉巴外，所有其他市场的指数甚至低于理想的负担能力基准。
根据Knight Frank的研究，孟买仍然是最昂贵的，其负担能力指数约为家庭年收入的7倍，NCR和Hyderabad也高于基准承受能力，每个分数为5。虽然班加罗尔和钦奈的经济承受能力指数为4，但加尔各答，艾哈迈达巴德和浦那等城市的房产价格更便宜，价格仅为其家庭平均收入的3倍。
尽管如此，孟买仍然是最昂贵的房屋市场，其承受能力指数为7，但它已经看到住房的可承受性从2010年家庭年收入的11倍大幅增加。同样，这个比例已经下降到NCR和海德拉巴的5倍2010年6次。
虽然班加罗尔的承受能力指数从2010年的6个增加到2018年的4个，但钦奈的承受能力指数也变为4个，从此期间的5个增加。在加尔各答，艾哈迈达巴德和浦那等其他城市也见证了可负担性指数的类似改善。
去年，Knight Frank India董事长兼董事总经理Shishir Baijal解释了销售数字的微小改善，他说：“平均票价下降和对经济适用房的关注在很大程度上改善了全国的住房负担能力。自2010年以来，可负担性统计数据发生了巨大变化，这一事实解释了为什
然而，除了降低价格外，该报告还指出，在研究期间推出的住宅单元的平均规模有所下降，这有助于提高市场的承受能力。孟买(-25%)，浦那(-24%)和班加罗尔(-18%)等市场住房单位自2010年以来房屋平均面积大幅减少，海德拉巴(+ 4%)和艾哈迈达巴德(+ 7%)是唯一提供更大房屋的两个市场。
随着所有主要市场的年销售额减少，可以看到向更便宜的房屋转变。“到2022年，我们将重点放在为所有人创造住房，并恢复市场对住房的真正需求，因此必须提高可负担性。随着开发公司承担更多负担得起的中型项目，我们可以期待在不久的将来进一步提高可负担性。“Baijal说。
此外，印度储备银行已将基准利率从之前的6.50%下调至6.25%，并预期通胀将维持在目标范围内，这可能会降低购房者的借贷成本。
随着RBI降息和结构改革(例如2016年Benami交易(禁止)修正案法案)和高价值货币的恶化以及2016年房地产(监管与发展)法案(RERA)，房屋贷款的前景变得更加便宜和信贷挂钩补贴计划(CLSS)，Pradhan Mantri Awas Yojana(PMAY) - 也发挥了重要作用，房地产投资看起来非常有利可图。