据消息人士透露，陷入困境的抵押贷款银行Dewan Housing Finance(DHFL)已经向银行寻求15,000亿卢比的直接资金，用于转贷给零售客户以及项目开发商。上周，这家几乎瘫痪的公司向贷方提交了一份决议草案，尚未得到他们的批准。“该公司要求额外拨款15,000亿卢比。这笔资金将用于资助由于缺钱而陷入困境的可行项目，“其中一位消息人士表示。
在联系时，DHFL发言人表示除了上周就决议草案计划通知证券交易所之外，它没有任何评论。根据该决议草案计划，该公司已要求银行/ NHB提供资金，以重新启动零售资金，该资金在流动性危机爆发后于2018年末停止。据消息人士透露，决定是否有任何额外资金或资金数额，只有在贷方进行适当审议后才会采取。
这家陷入困境的房屋融资银行自2019年6月以来多次违约向债券持有人付款，欠银行，国家住房银行(NHB)和其他债权人的金额接近9万卢比。2019年7月，贷方签署了一项债权人间协议(ICA)，由储备银行在2019年6月7日生效的新NPA决议/承认框架中授权。在2019年8月8日的另一份交换文件中，DHFL表示它可能无法在不久的将来履行其财务义务。“鉴于与签署ICA的贷方正在就解决方案进行讨论，我们认为我们的付款义务在不久的将来可能无法按照现有的时间表进行，”该公司告知交易所。
DHFL危机：CRISIL将公司的商业票据评级降至“默认”级别
评级机构CRISIL降低了Dewan Housing Finance Corporation Ltd(DHFL)的商业票据评级，理由是债务偿还延迟
2019年6月6日：CRISIL已将陷入困境的住房金融公司Dewan Housing Finance Corporation Ltd(DHFL)的商业票据(CP)从'A4 +'降级为'D'(默认)，它在6月5日的一个版本中称该评级机构表示，DHFL拥有850亿卢比的未偿还CP，其中750亿卢比将于6月到期。“第一个CP到期日是在2019年6月7日。由于流动性不足，因为到目前为止服务债务和能见度非常低，及时筹集资金，CRISIL预计CP将在到期时违约，”该发布说。
该降级发生在该公司违约归咎于将于2019年6月4日到期的900-1,000卢比非传染性疾病的报告之后。“降级反映了DHFL对部分非债务的偿债延迟。由于流动性不足，CRISIL未评级的可转换债券(NCD)。付款应于6月4日到期，“CRISIL表示。DHFL官员无法发表评论。同样，2019年5月，CRISIL将其对DHFL商业票据的评级从'A3 +'下调至'A4 +'，理由是该公司的流动性减少超预期。
在流动性困境中，DHFL抑制了过早的存款取款
作为其评级下调的影响，Dewan Housing Finance Corporation Ltd被迫停止接受新存款，并限制现有存款过早取款，但在某些情况下除外
2019年5月22日：现金匮乏的Dewan住房金融有限公司(DHFL)决定限制过早取款和停止接受新的存款，作为重组其“责任管理”努力的一部分，消息人士说。“鉴于我们定期存款计划的信用评级最近有所修订，所有新存款的接受以及续期都已暂停，并立即生效。此外，为了帮助我们重新组织我们的责任管理，存款的过早取款也被搁置。这完全受到NHB监管，“其中一位消息人士表示。
如果没有投资等级评级，国家住房银行(NHB)规范不允许公司提高存款。据消息人士透露，如果客户出示有效证件，公司将继续履行所有过早存款提取要求，如医疗或财务紧急情况。消息人士称，“过去几周，市场上出现了一些关于DHFL信誉度的无根据的猜测，该公司承诺履行所有责任赔偿。”
消息人士补充说，自2018年9月以来，该公司已清偿了近30,000亿卢比的负债。在过去八个月中，在IL&FS集团公司和其他公司的债务违约背景下，非银行金融公司(NBFCs)一直处于流动性紧缩状态。在2019年5月10日，DHFL澄清了市场对该公司信用状况持续疲软的无根据的猜测。“我们希望记录行业商业活动放缓，对DHFL的债务偿还能力或贷款服务和公司收款没有任何负面影响，”它说。DHFL表示，从服务的角度来看，自2018年9月以来，每月收集效率一直保持在99%以上。
国会要求对针对DHFL的指控进行独立，有时限的调查
在DHFL将资金转移到31,000卢比的指控后，国会要求对非银行金融公司涉嫌违规行为进行独立和有时限的调查。
2019年1月31日：国会于2019年1月30日要求对非银行金融公司德万住房金融有限公司(DHFL)以贫民窟发展和康复的名义对违规行为进行独立，有时限的调查。马哈拉施特拉邦。国会发言人Priyanka Chaturvedi询问为什么印度储备银行，SEBI和财政部没有开始调查涉嫌“骗取”31,000卢比的“骗局”。
“国会要求对通过这次曝光揭露的指控进行独立调查，并向国家解释财政部如何再次忽视如此巨大的金融骗局，”她说，指的是'通过网站刺痛。“为什么印度政府继续向印度储备银行施加压力，向NBFC借钱，完全放弃这些NBFC的透明度和问责制?”她问道。她声称NBFCs向32家印度公共和私人银行提供了超过97,000卢比的令人难以置信的银行风险敞口。
“DHFL通过数十家”空壳公司“获得了31,000亿卢比的公共资金，用于”个人收益“，其信息可以在公共平台和政府网站上轻松获取，”她声称。“在马哈拉施特拉邦以'贫民窟发展'和'贫民窟复兴'的名义，这些所谓的'空壳公司'中有45家获得的贷款价值总计14,282千万卢比，没有任何安全保障，无视必要的调查，因此导致创造“私人财富”在印度和国外，“她声称。
国会发言人称，“DHFL的主要合作伙伴组建了数十家空壳公司来执行这项'精心策划的骗局'，并将这些公司分成小组，其中一些公司在同一地址注册，同一组董事。”“然而，锦上添花的是发起人通过这些空壳公司向Bharatiya Janta Party捐赠的约20亿卢比，”她声称。“为什么BJP的捐赠记录不按照印度选举委员会的要求分享这些公司的PAN细节，”她进一步问道。
前FM Yashwant Sinha寻求调查由DHFL指控的31,000亿卢比的基金转移
前财政部长Yashwant Sinha要求调查DHFL所称的转让价值31,000千万卢比的贷款，该公司从SBI和Baroda银行等国有银行筹集资金
2019年1月30日：根据Cobrapost的曝光，Dewan Housing Finance Corporation Limited(DHFL)通过层层空壳公司据称从银行贷款总额中减少了31,000亿卢比，其中银行贷款总额为97,000卢比。揭露详情后，前财政部长Yashwant Sinha要求立即进行调查。“如果政府没有立即对这些指控进行调查，那么在政治资金等方面，它会对政府的意图提出质疑。因此，我要求一个特别调查小组在法庭监督下进行调查，“辛哈说。
DHFL在一份声明中表示，该公司是一家上市的住房融资公司，受国家住房银行(NHB)和印度证券交易委员会(SEBI)以及其他监管机构的监管。声明说：“Cobrapost的恶作剧似乎是出于恶意，导致DHFL的商誉和声誉受到损害，导致股东价值受到侵蚀。”这项工作的真正意图似乎是破坏公司稳定和市场均衡，除了妨碍履行持续的义务，它说。
辛哈还表示，这些暴露事件引发了对政府索赔的质疑，以及对10万家空壳公司的打击。他说，包括政府监管机构在内的所有机构都未能跟踪恶意交易。他引用暴露的说法称政治捐款是由一个政党收到的。
暴露事件声称该骗局已经被取消，主要是通过制裁和支付天赐数量的安全和无抵押贷款给可疑的贝壳/传递公司，与DHFL自己的主要利益相关者Kapil Wadhawan，Aruna Wadhawan和Dheeraj Wadhawan通过他们的代理人相关和员工，他们又把钱转给了Wadhawans控制的公司。“这笔钱已用于购买印度和国外的股票/股票和其他私人资产，包括英国，迪拜，斯里兰卡和毛里求斯等国家，”它说。
该公司在一份声明中表示，DHFL是一个负责任且守法的企业公民，所有贷款均按照行业最佳实践并遵守所有监管规范在正常业务过程中支付。“该公司的财务报表已提交给证券交易所，属于公共领域。DHFL及其集团公司有信心对我们运营的任何方面进行任何审查，并将对这些无聊的指控进行合乎逻辑的结论，“它补充道。DHFL拥有强大的公司治理制度，并已获得领先信贷机构的AAA信用评级。该公司完全符合税收标准，其账簿由全球审计师审计。
高级律师和活动家Prashant Bhushan说：“如果银行做了一点尽职调查，他们就会知道给予DHFL的贷款几乎被壳公司抽走了。因此，很明显许多公共部门银行的各种人都参与了骗局。“
暴露声称，通过向没有尽职调查的空壳/转口公司提供贷款，DHFL确保无法收回此类可疑贷款，因为这些公司或其董事本身并不拥有任何资产。这样，Wadhawans及其同伙通过使用这些可疑贷款的资金获得的私人资产完全不受当局根据SARFAESI法案或印度破产法和破产法启动的任何恢复程序的限制，它宣称。
“因此，这个过程中唯一的输家就是公共部门银行，如印度国家银行和巴罗达银行，分别有超过11,000亿卢比和4,000亿卢比，外国银行和公众股东。或DHFL的投资者，“它声称。