这一切都始于一位自称Janice的房地产投资者打来的电话。Janice是东海岸的投资者，他正寻求与贷方建立更多关系，以帮助她为房地产批发业务提供资金。她解释说她会在同一天购买房产并转售，以获得微薄的利润。她继续解释说，在弗吉尼亚州，她需要在交易之前以现金结束，然后才能转售，最多需要一两天的贷款。她声称她的正常贷方在关闭当天不会出现，并在网上找到我们。她需要在不到一周的时间内关闭。
闪现金贷款超出了我们公司的正常范围，所以我打算考虑用自己的个人现金来资助。有两个属性，贷款分别为125,000美元和100,000美元。我将获得1.5%的贷款金额来贷款两天。
当我完成我的勤奋工作时，我专注于冠军公司。我审查了承诺，并采访了更接近的人。我在线查看了他们并验证了他们的号码和地址。我还认可了承销商将签发产权保险单。我与Janice的买家一起审查了购买协议，并对他们作为一个强大的房地产投资者进行了一些努力。最后，我挖到了Janice用作购买实体的公司，发现其中一名成员是持牌律师。我联系了他，他向我保证这是合法的交易。我同意贷款。
关闭后大约一个星期，我开始非常担心。借口还在继续，但是我的费用从未出现过。我打电话给产权保险承销商提出索赔，并被告知他们从未发布过保险单。我向他们转发了承诺，他们向我解释说这是欺诈性的，并且他们不知道这笔交易。我追求贷款资金非常积极。我向标题公司解释说他们可能会被提起诉讼，他们立即让他们的律师参与并与欺诈性的收官公司联系。当我追求我的选择时，他们的律师寄来了一封要求信。我聘请了一位非常激进的诉讼律师，他立即追捕了作为借款人一部分所有人的律师。他还联系了冠军公司，关闭公司和Janice。最后，我联系了FBI。
在我全面攻击的一周内，我收到两条线，每条225,000美元。二!我很乐意从错误发送的第二条电汇中收取所有贷款费用，利息和律师费，并迅速退还余额。他们很生气我收取了我的费用，但是他们的律师向Janice和她的欺诈团队说明了这一点。我们对他们来说太过咄咄逼人了。
他们欺骗了我，因为这是一个非常复杂的欺诈戒指，我后来才知道多年来这样做了。我了解到他们有一个团队，包括头衔公司，作为公司的一部分所有者的律师，主题公司的所有者，买方，当然还有领导者。虽然她在一个名字下有照片识别，但后来被发现是一个别名。
显然，我从这次经历中学到了很多东西。大多数欺诈尝试都不是那么复杂，但是尽管很复杂，我仍然可以通过一些简单的实施步骤保护自己。当然，欺诈行为正在上升。无论您是新投资者还是经验丰富的投资者，以下是保护自己的几种方法：
•验证产权公司。
这对于规模较小的冠军公司尤为重要。最好的方法是直接致电产权保险承销商，以确保他们与相关的产权公司合作，并且他们已经发出了承诺。标题政策承销商将列在承诺上。这不是一个完整的清单，但最大的承销商包括First American，Fidelity，Chicago，Old Republic和Stewart。
•验证承诺。
当您与承销商通电话时，请向他们提供承诺编号，并让他们告诉您房产地址，产权代理人和保险金额。我对此有不同的结果，但我总是问。
•验证电线说明。
这可能是今天看到的最常见的房地产欺诈类型。欺诈者会向您发送一封电子邮件，该邮件似乎来自您的房地产经纪人或标题代理人，并附有电汇说明，并要求您汇款以便结账。电汇说明不准确，钱也永远消失了。有两种方法可以验证电汇说明：首先，请致电关闭公司并通过电话验证它们。第二种是致电接收银行并验证帐户上的名称是否是正确的产权公司。
•留意电子邮件黑客。
如果您收到来自雅虎或Gmail等任何免费电子邮件提供商的电子邮件，请务必小心。标题公司不使用这些服务。另请关注您自己的电子邮件帐户。使密码非常难以破解将有很长的路要走，但请务必尽可能多地检查您的过滤器。进入后，黑客喜欢设置过滤器来捕获电子邮件，因此您永远不会看到您的通信。
我最近听说律师因不遵守反欺诈程序而损失了50万美元的客户资金。大多数欺诈尝试很容易被发现，但有些更为复杂。房地产经纪人，律师，贷方，产权公司和购房者(包括房地产投资者)都是目标。按照这些简单的步骤来保护自己免受真实的国家欺诈。